Vendi articoli online? Cosa puoi essere legato alle tasse?

Che si tratti di rivendere oggetti usati o di avviare un’attività secondaria, la vendita online è diventata sempre più comune. Piattaforme come Facebook Marketplace, Etsy ed eBay semplificano l’elenco degli articoli in vendita e l’accettazione di pagamenti online.

Ma le regole dell’IRS relative ai pagamenti online sono cambiate nel corso degli anni, creando confusione. Modulo 1099-K Le soglie e i requisiti di segnalazione possono cambiare di anno in anno, lasciandoti incerto su cosa dovresti segnalare. Ottenere un modulo fiscale non significa necessariamente che devi dei soldi; Significa solo che devi segnalare la tua attività in modo accurato.

Le tasse sulle vendite online dipendono da molti fattori diversi, tra cui cosa vendi, quanto vendi e se le vendite sono personali o aziendali. Blog risorse umane e risorse umane Fornisce strumenti e indicazioni per aiutare i venditori online a capire come vengono tassate le loro vendite e come segnalarle correttamente.

Se hai ricevuto entrate tramite Venmo, PayPal o un’altra fonte online, comprendere il modulo 1099-K renderà un po’ più semplice la stagione della dichiarazione dei redditi.

Come monitorare le vendite online a fini fiscali?

Se vendi prodotti online e ricevi pagamenti, tali pagamenti possono essere segnalati all’IRS utilizzando il modulo 1099-K. Questo modulo viene utilizzato per segnalare i pagamenti ricevuti tramite reti di terze parti, come mercati online o app di pagamento. Il reddito guadagnato tramite app come PayPal e Venmo o piattaforme come eBay ed Etsy potrebbe comunque dover essere riportato nella dichiarazione dei redditi, anche se non ricevi un modulo 1099-K.

Per l’anno fiscale 2025, riceverai il modulo 1099-K se hai ricevuto più di $ 20.000 in pagamenti da una piattaforma e hai effettuato più di 200 transazioni durante l’anno. Tuttavia, potrebbe essere necessario riportare eventuali entrate derivanti dalle vendite online nella dichiarazione dei redditi, anche se non si riceve un modulo fiscale. Questo perché il 1099-K segnala i pagamenti elaborati durante l’anno che superano la soglia di segnalazione. Se raggiungi la soglia di più piattaforme o processori di pagamento, potresti ricevere più moduli 1099-K.

Il fatto che tu debba pagare delle tasse dipende dai tuoi profitti, indipendentemente dal fatto che le vendite siano personali o aziendali. Le regole di reporting 1099-K sono cambiate negli ultimi anni; H&R Block aiuta a superare le attuali soglie IRS e i requisiti di reporting.

Se vendi prodotti online, devi dichiarare i tuoi guadagni?

Le vendite online generalmente rientrano in una delle tre categorie e ciascuna influisce su quando e come segnalare tali entrate.

Rivendita di oggetti personali

Se rivendi oggetti personali, tali vendite potrebbero non essere tassabili se li vendi a un prezzo inferiore a quello originariamente pagato. Ad esempio, supponiamo che tu abbia acquistato un divano per $ 1.200 qualche anno fa. Quando ti trasferisci, decidi di venderlo sul Marketplace di Facebook per $ 350. Poiché hai venduto il divano per un prezzo inferiore a quello originariamente pagato, non esiste alcun profitto imponibile. Tuttavia, non puoi considerarlo una perdita. Se vendi un oggetto personale per un prezzo superiore a quello pagato, il profitto deve essere riportato nella dichiarazione dei redditi.

Vendere online per hobby

Alcune persone scelgono di vendere articoli online in modo casuale, ad esempio vendendo articoli fatti a mano o elencando articoli occasionalmente. Non stai cercando attivamente di avviare un’impresa e il tuo obiettivo potrebbe non essere quello di generare entrate consistenti. Questo è considerato reddito da hobby.

Anche così, il denaro guadagnato in modo casuale conta come reddito imponibile e deve essere segnalato all’IRS. Se dovrai pagare delle tasse su questo reddito dipende dal fatto che tu realizzi un profitto.

Gestire un’attività online

Se vendi regolarmente prodotti per generare entrate, probabilmente stai pensando di gestire un’attività online a fini fiscali. In questo caso, dovrai presentare un Allegato C con la dichiarazione dei redditi, riportare il reddito lordo e le spese aziendali e pagare le tasse sul lavoro autonomo. Se non sei sicuro in quale categoria rientri, H&R Block può aiutarti a determinare come segnalare le tue vendite online.

Supponiamo che se vendi prodotti online a scopo di lucro, dovrai dichiarare tale reddito.

Quali detrazioni possono compensare i ricavi delle vendite online?

Le attività online hanno più obblighi di rendicontazione, ma hanno anche diritto a maggiori detrazioni, che possono aiutare a ridurre il reddito imponibile. Secondo l’IRS, le spese aziendali devono essere ordinarie e necessarie per la tua attività. Ecco alcuni esempi di spese ammissibili:

• Commissioni della piattaforma: Commissioni di quotazione, commissioni di transazione e commissioni addebitate dai mercati.
• Costi di spedizione: Affrancatura, etichette di spedizione e servizi di consegna.
• Materiali di imballaggio: Scatole, buste, nastri, etichette e imballaggi protettivi.
• Costi di inventario: Materiali o prodotti acquistati appositamente per la rivendita.
• Spese per l’ufficio in casa: La parte della tua casa che viene utilizzata regolarmente ed esclusivamente per scopi lavorativi.

Al contrario, i venditori ordinari potrebbero avere opzioni di sconto più limitate. Se vendi oggetti personali, in genere puoi ridurre il tuo profitto imponibile in base al prezzo di acquisto originale, noto anche come base di costo. Ad esempio, se hai acquistato un articolo per $ 100 e lo hai venduto per $ 140, solo $ 40 del profitto sono potenzialmente imponibili.

Le perdite personali non sono deducibili dalle tasse e generalmente non è possibile richiedere spese come spese di spedizione o di piattaforma a meno che non si operi come azienda.

Ottenere aiuto quando le imposte sulle vendite online diventano complicate

Imposte sulle vendite online Può creare confusione, soprattutto quando hai a che fare con entrate provenienti da più marketplace o app di pagamento. Molti venditori inoltre non sono sicuri se le loro vendite costituiscano un business o hanno domande sulle regole di reporting IRS nuove o modificate.

I venditori che utilizzano piattaforme come Facebook Marketplace spesso scelgono H&R Block perché offre opzioni di archiviazione progettate per gestire le entrate del venditore e il reporting dei pagamenti. Anche i venditori con meno di $ 20.000 in vendite online e 200 transazioni possono beneficiare di una guida fiscale se non sono sicuri se tali profitti siano tassabili o come dichiarare il reddito che non attivi un modulo fiscale.

H&R Block offre opzioni di archiviazione online per i venditori che desiderano effettuare l’archiviazione per conto proprio, nonché strumenti che supportano più moduli 1099-K da piattaforme diverse in un unico reso. Per le situazioni più complesse, hai anche la possibilità di lavorare individualmente con un professionista fiscale.