NS&I taglia i tassi di interesse su due dei suoi popolari conti di risparmio

National Savings and Investments taglierà i tassi su due dei suoi conti popolari a partire dal mese prossimo.

Dal 12 febbraio, i conti Direct Saver e Income Bond di NS&I pagheranno entrambi un interesse del 3,05%, rispetto al 3,3% e al 3,26% precedenti.

Questa è la prima volta che NS&I modifica i tassi di interesse su questi conti di risparmio dopo il 5 marzo 2025.

Direct Saver e Income Bonds sono conti di facile accesso con tassi variabili, il che significa che possono salire o scendere.

Le obbligazioni a reddito offrono pagamenti di interessi mensili mentre Direct Saver paga interessi annuali.

NS&I ha affermato che il taglio del tasso è stato una risposta ai “cambiamenti nel più ampio mercato del risparmio”.

Andrew Westhead, direttore retail di NS&I, ha dichiarato: ‘Teniamo sotto controllo tutti i nostri tassi di risparmio man mano che le condizioni del mercato cambiano.

“I cambiamenti di oggi ci aiuteranno a raggiungere il nostro obiettivo di prestito netto continuando a bilanciare gli interessi dei nostri risparmiatori, dei contribuenti e del settore dei servizi finanziari in generale.”

NS&I è sostenuta dal Tesoro e l’obiettivo di finanziamento netto è il denaro che ha il compito di raccogliere.

NS&I ha annunciato che rilancerà le sue emissioni obbligazionarie a tasso fisso con tassi più bassi all’inizio di questo mese.

La banca sostenuta dal Tesoro ha tagliato i tassi per periodi di uno, due, tre e cinque anni.

Le obbligazioni a reddito, che offrono pagamenti mensili di interessi su una detenzione massima di 1 milione di sterline, sono scese al 4% dal 4,13% per una fissazione di un anno.

I titoli di risparmio britannici, noti anche come obbligazioni di crescita garantite, sono scesi dal 4,2% al 4,07%.

A dicembre la Banca d’Inghilterra ha ridotto il tasso base al 3,75%. Di conseguenza, nei mesi successivi i risparmiatori hanno visto diminuire i tassi di risparmio.

I risparmiatori possono trovare offerte di facile accesso pagando più del 4% se si guardano intorno, quindi i risparmiatori non devono pagare un tasso di poco superiore al 3% da Direct Saver e Income Bonds di NS&I.

Puoi ottenere un massimo del 4,11% con l’app di risparmio Spring di Paragon Bank nella tabella di risparmio indipendente This Is Money Best Buy.

Mentre 10 conti di facile accesso, tra cui Kehoot, Vida Savings, Vanquis Bank e Charter Savings Bank, pagano il 4% o più.

Sarah Coles, responsabile della finanza personale presso la piattaforma di investimento Hargreaves Lansdown, afferma: “Per i fedeli risparmiatori di NS&I, questa mossa sarà una significativa delusione.

“Lo è sempre stato, perché NS&I ha il dovere di offrire tassi di risparmio medi per fornire valore ai contribuenti.”