Yes Bank ha riportato un aumento del 45% nell’utile netto del trimestre di marzo a Rs. 1.068 crore, la sua nuova leadership si concentra ambiziosamente sul completamento con successo del periodo di ripresa di sei anni e sull’allineamento della crescita del credito con il settore bancario più ampio.
Foto: danese Siddiqui/Reuters
Punti chiave
- L’utile netto della Yes Bank è aumentato del 45% raggiungendo Rs 1.068 crore nel trimestre di marzo, indicando un significativo miglioramento finanziario.
- Nuovo amministratore delegato e amministratore delegato Vinay M. Il management della banca, guidato da Tones, ha annunciato che metterà fine alla fase di ripresa durata sei anni e si concentrerà sulla crescita.
- Yes Bank mira ad allineare la crescita del credito con il settore bancario più ampio, avendo precedentemente dato priorità alla redditività e alla qualità degli attivi rispetto alla rapida espansione.
- L’istituto di credito dispone di capitale sufficiente per sostenere l’espansione prevista per i prossimi quattro-cinque trimestri.
- Il rapporto tra il totale delle attività deteriorate è sceso all’1,3%, riflettendo il miglioramento della qualità degli attivi.
L’istituto di credito del settore privato Yes Bank ha riportato un aumento del 45% nell’utile netto del trimestre di marzo a Rs 1.068 crore.
Dopo essersi concentrato sulla redditività e sulla qualità degli attivi che hanno portato a un rallentamento della crescita degli attivi, l’istituto di credito con sede in città ora si aspetta che la crescita dei suoi prestiti sia in linea con il settore bancario più ampio, ha affermato il suo management.
Spostamento strategico verso la crescita
La banca è emersa più forte dopo anni di ristrutturazione del bilancio ed è ora posizionata per ridimensionare i prestiti in linea con le tendenze del settore, ha affermato il suo nuovo amministratore delegato e amministratore delegato, Vinay M. Tones.
“Se notate, Yes Bank come franchising non è cresciuta in linea con il mercato negli ultimi trimestri. E stiamo molto attenti a non crescere troppo velocemente”, ha detto Tones.
La banca ha chiarito che in futuro il suo stato di sviluppo cambierà.
“La nostra aspirazione è quella di essere chiari su ciò che il mercato sta facendo in una prospettiva di crescita”, ha affermato Tones, mentre gli standard di sottoscrizione e la disciplina del rischio saranno centrali nei suoi piani di espansione.
Costruire una base solida
L’istituto di credito ha sottolineato che la svolta degli ultimi anni ha gettato le basi per una crescita sostenibile.
Il management ha notato che la banca è uscita molto positivamente da quella ripresa o svolta e ora vede significative opportunità per espandere il proprio franchise.
Va notato che nel marzo 2020, giorni prima dell’inizio della crisi Covid, l’istituto di credito ha dovuto essere salvato nell’ambito di un programma lanciato congiuntamente dal governo e dalla RBI a causa di irregolarità che hanno portato all’accumulo di asset inesigibili.
Nei primi giorni dopo il piano di salvataggio, ha riconosciuto un’enorme quantità di asset deteriorati e successivamente ha trasferito più di 40.000 milioni di rupie di tali asset a società di riabilitazione patrimoniale.
Adeguatezza patrimoniale e performance finanziaria
Tones ha inoltre sottolineato che l’istituto di credito dispone di capitale sufficiente per sostenere l’espansione nel breve termine, affermando che la banca ha capitale sufficiente per sostenere una crescita che può essere facilmente osservata in quattro o cinque trimestri.
Durante il trimestre in esame, il suo reddito da interessi netti è cresciuto di quasi il 16% arrivando a Rs. 2.638 crore, il margine di interesse netto è aumentato dello 0,20%, del 2,7% e degli anticipi dell’11%. Il reddito da servizi era di Rs 1.730 crore.
La banca ha registrato una crescita dei depositi del 12% e il rapporto prestiti/depositi è sceso all’85,7%.
Nel trimestre il rapporto tra attività deteriorate lorde è sceso dallo 0,20% all’1,3%.
Tags: