Secondo Savills, la società immobiliare, i prezzi delle case di lusso nel centro di Londra dovrebbero scendere quest’anno.

Si dice che le case nelle zone più costose della capitale diminuiranno in media del 2% quest’anno prima di rimanere completamente piatte nel 2027.

Successivamente, le società immobiliari si aspettano che i prezzi ricomincino a salire. Si dice che entro la fine del 2030, le case di prima qualità nel centro di Londra saranno più alte dell’8,1% rispetto a oggi.

Il centro principale di Londra comprende aree come Chelsea, Kensington, Mayfair, Notting Hill e Marylebone.

Sebbene non si tratti affatto di un boom, rappresenterebbe una svolta nel mercato immobiliare del centro di Londra in un contesto di crollo dei prezzi decennale.

Secondo Savills, lo scorso anno i valori dei codici postali più rari di Londra sono diminuiti del 4,8%, lasciandoli alla fine del 2025 del 24,5% al ​​di sotto del picco del 2014.

Secondo Savills, anche le transazioni che coinvolgono case del valore di 5 milioni di sterline o più diminuiranno dell’11% entro il 2025.

Non è ancora fuori pericolo: si prevede che il centro di Londra subirà un calo più modesto dei valori nel 2026

Nel frattempo, Savills prevede che i prezzi delle case costose nella periferia di Londra rimarranno stabili quest’anno prima di aumentare dell’1% nel 2027 e del 12% entro la fine del 2030.

Definisce il mercato immobiliare di prima qualità come il 5-10% del mercato in ciascuna regione. Ciò si traduce in un prezzo immobiliare di 4,5 milioni di sterline nel centro di Londra e di 1,85 milioni di sterline altrove.

Vale la pena sottolineare che queste previsioni si applicano ai valori medi nel mercato dell’usato, mentre i valori delle nuove costruzioni potrebbero non variare allo stesso ritmo.

Perché i prezzi prime di Londra stanno cambiando direzione

Ci si aspetta che ci siano maggiori certezze a sostegno dei valori nel 2026 e oltre, secondo Savills, che è rimasto fuori budget per molto tempo.

Si prevede che la crescita prevista aggiungerà 406.000 sterline al patrimonio di 5 milioni di sterline entro la fine del 2030.

Nel Bilancio di novembre, la Cancelliera Rachel Reeves ha preso di mira i proprietari di case costose con la più grande modifica all’imposta comunale degli ultimi tre decenni.

Dal 2028, le proprietà in Inghilterra del valore superiore a 2 milioni di sterline dovranno affrontare una sovrattassa oltre alla tassa comunale, nota come “mansion tax”.

Le soprattasse fiscali comunali di valore elevato partono da £ 2.500 all’anno per le proprietà superiori a £ 2 milioni e arrivano fino a £ 7.500 per le proprietà più costose. Aumenterà con l’inflazione ogni anno.

I mercati primari sono i più lontani dalle previsioni di Londra di vedere la maggiore crescita dei prezzi nei prossimi cinque anni

Tuttavia, Francis Macdonald, direttore della ricerca residenziale presso Savills, non prevede che ciò avrà un grande impatto sui valori immobiliari del centro di Londra in futuro.

“Il budget di novembre ha dato risultati migliori di quanto temuto per i migliori acquirenti”, afferma Macdonald.

“È improbabile che la nuova sovrattassa comunale sul valore più elevato abbia un impatto diretto su questi mercati, soprattutto perché la minore riduzione dei valori a termine ha già un impatto significativo sui costi.

“Ora, con maggiore chiarezza per acquirenti e venditori, stiamo vedendo i primi segnali che l’attività sta iniziando a riprendersi mentre gli acquirenti approfittano di una maggiore certezza e di dove risiedono i valori.”

Tuttavia, McDonald’s ritiene anche che i cambiamenti nel contesto fiscale e normativo porteranno ad un graduale miglioramento dei prezzi piuttosto che ad un aumento significativo.

Dice: ‘Sebbene la ricchezza globale continui a crescere, è riluttante a trovare casa a Londra nell’attuale contesto fiscale e normativo.

“In combinazione con un bacino di acquirenti già basso dopo la fine del regime non-dom, c’è poco che suggerisca un ritorno alla crescita quest’anno, con movimenti di prezzo più modesti attesi.”

Savills prevede una crescita leggermente più forte per Londra, con il mercato fortemente influenzato dal costo e dalla disponibilità del debito ipotecario.

Tuttavia, la continua pressione sui prezzi nel centro di Londra significherà anche una mancanza di crescita normalmente prevista durante la prima parte della ripresa.

È interessante notare che le società immobiliari ritengono che i principali punti caldi regionali delle seconde case abbiano maggiori probabilità di riprendersi. Ciò include il grande mercato interno del paese, dove i prezzi sono diminuiti negli ultimi anni.

Si prevede che quest’anno i valori medi aumenteranno dell’1,6% e che entro il 2030 saranno più alti del 17,6% rispetto a oggi.

Come trovare un nuovo mutuo

I mutuatari che necessitano di un mutuo perché il loro attuale contratto a tasso fisso sta per scadere o perché stanno acquistando una casa, dovrebbero esplorare le loro opzioni il prima possibile.

Anche i proprietari dovrebbero agire il prima possibile.

La ricerca rapida di mutui si collega a questo partner finanziario L&C

> Confronta i tassi ipotecari

> Trova il mutuo giusto per te

Cosa succede se ho bisogno di un nuovo mutuo?

I mutuatari dovrebbero confrontare i tassi, parlare con un intermediario ipotecario ed essere pronti ad agire.

I proprietari possono stipulare un nuovo accordo da sei a nove mesi in anticipo, spesso senza alcun obbligo di accettarlo.

La maggior parte dei mutui ipotecari consente l’aggiunta di commissioni al prestito e vengono addebitate solo al momento della stipula. Ciò significa che i mutuatari possono garantire un tasso senza pagare costose commissioni di organizzazione.

Tieni presente che in questo modo e non cancellando la commissione al termine, verranno pagati gli interessi sull’importo della commissione per l’intera durata del prestito, quindi questa potrebbe non essere l’opzione migliore per tutti.

E se compro una casa?

Anche coloro che hanno concordato l’acquisto della casa dovrebbero puntare ad assicurarsi le tariffe il prima possibile, in modo da sapere quale sarà il loro pagamento mensile.

Gli acquirenti dovrebbero evitare sforzi eccessivi ed essere consapevoli che i prezzi delle case potrebbero scendere, poiché i tassi ipotecari elevati limitano la capacità di prestito e il potere d’acquisto delle persone.

Cosa devono comprare i proprietari di casa?

I proprietari di case con mutui a solo interesse vedranno un aumento maggiore dei costi mensili rispetto ai proprietari di case con mutui residenziali.

Ciò rende necessario un nuovo mutuo in tempo utile e il nostro partner L&C può anche assistere nell’acquisto di mutui.

Come confrontare i costi del mutuo

Il modo migliore per confrontare i costi del mutuo e trovare l’accordo adatto a te è parlare con un broker.

Money ha una partnership di lunga data con il broker senza commissioni L&C, per offrirti consulenza specializzata sui mutui senza commissioni.

Interessato a vedere i migliori tassi ipotecari di oggi? Utilizza questo miglior calcolatore del tasso ipotecario di Money & L&C per mostrarti offerte che corrispondono al valore della tua casa, all’entità del mutuo, alla durata e alle esigenze di tasso fisso.

Se sei pronto per trovare il tuo prossimo mutuo, perché non utilizzare lo strumento di ricerca mutui online di L&C. Cercherà 1.000 offerte da oltre 90 istituti di credito diversi per trovare l’offerta migliore per te.

> Trova il miglior contratto di mutuo con This Is Money e L&C

Tieni presente, tuttavia, che i tassi possono cambiare rapidamente, quindi se hai bisogno di un mutuo o desideri confrontare i tassi, parla con L&C il prima possibile, in modo che possano aiutarti a trovare il mutuo giusto per te.

Un servizio ipotecario fornito da London & Country Mortgage (L&C), autorizzato e regolamentato dalla Financial Conduct Authority (numero di registrazione: 143002). La FCA non regola la maggior parte dei mutui buy-to-let. La tua casa o la tua proprietà potrebbero essere pignorate se non mantieni il pagamento del mutuo


Link alla fonte: www.dailymail.co.uk