- La Banca Centrale Russa ha obbligato le banche a fornire resoconti mensili su tutte le transazioni elettroniche non andate a buon fine.
- L’ordinanza è contenuta nelle linee guida sulle commissioni 2026, che impongono limiti alle commissioni bancarie.
- Il senior management, i responsabili della conformità e i leader IT sono ora responsabili di garantire la conformità a questo framework.
legittimo.ng Il giornalista Dave Ibemer ha oltre un decennio di esperienza nel giornalismo economico e una conoscenza approfondita dell’economia nigeriana, delle azioni e delle tendenze generali del mercato.
La Banca Centrale della Nigeria ha ordinato alle banche e ad altri istituti finanziari di iniziare a presentare rapporti mensili sulle transazioni elettroniche non riuscite su tutte le piattaforme digitali.
La Direttiva è stata recepita con circolare del 21 aprile 2026 dal titolo “Progetto preliminare di linee guida per gli oneri delle banche e di altri istituti finanziari in Nigeria, 2026 (linee guida)”e firmato da Rita Sike, Direttore del Dipartimento di Politica e Regolazione Finanziaria.
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In base al nuovo requisito, i chief compliance officer e i chief information officer degli istituti finanziari sono tenuti a compilare e inviare congiuntamente report elettronici che dettagliano tutte le transazioni non riuscite che hanno origine o terminano sui loro sistemi.
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La rendicontazione copre un’ampia gamma di canali digitali, compresi gli sportelli bancomat, i terminali dei punti vendita, le piattaforme di mobile banking e i servizi Internet.
La circolare affermava:
“Il Chief Compliance Officer e il Chief Information Technology Officer sono tenuti a presentare congiuntamente rapporti elettronici mensili che dettaglino tutte le transazioni elettroniche non riuscite su più canali, inclusi ATM, PoS, dispositivi mobili, web, Internet e piattaforme correlate, indipendentemente dal fatto che le transazioni abbiano origine o terminino all’interno dell’istituto.”
Nuove istruzioni per le banche
I rapporti sulle transazioni fallite devono essere inviati agli indirizzi e-mail CBN designati, rafforzando la spinta della banca apex ad aumentare la trasparenza e garantire un monitoraggio più attento dei ricorrenti guasti del servizio che da tempo frustrano i clienti.
Il punto forte del nuovo sistema è l’introduzione di restrizioni su alcune commissioni bancarie, nonché requisiti di divulgazione più severi.
Ora ci si aspetta che gli istituti finanziari rivelino chiaramente ai clienti tutte le commissioni applicabili, alcune delle quali negoziabili. Nei casi in cui è possibile concordare il pagamento, i clienti dovrebbero essere informati di questa opzione e qualsiasi accordo raggiunto dovrebbe essere adeguatamente documentato e verificabile, ha affermato Punch.
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BusinessDay riferisce che la direzione sta inoltre rafforzando i controlli normativi sulle nuove tariffe, richiedendo che qualsiasi prodotto, servizio o tariffa non espressamente coperta debba ottenere la previa approvazione scritta del CBN prima dell’implementazione.
Il sistema rivisto è ampiamente applicato in tutto il settore finanziario, coprendo banche commerciali, banche d’affari, banche di servizi di pagamento, banche senza interessi, banche di microfinanza, società finanziarie, banche ipotecarie primarie, istituti finanziari per lo sviluppo, società di garanzia del credito e operatori di moneta mobile.
Per proteggere ulteriormente i consumatori, il CBN ha stabilito che le spese non legate al credito possono essere detratte solo se sul conto del cliente sono presenti fondi sufficienti.
Eventuali pagamenti in sospeso dovrebbero essere differiti e non dovrebbero attrarre ulteriori interessi, allo scopo di evitare che i clienti si indebitino eccessivamente.
Le linee guida forniscono inoltre limiti dettagliati sulle commissioni di transazione. I bonifici interbancari non addebiteranno commissioni per transazioni fino a N5.000, N10 per transazioni tra N5.000 e N50.000 e N50 per trasferimenti superiori a N50.000.
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I prelievi dagli sportelli bancomat di altre banche costeranno N100 per un prelievo di N20.000 dalle macchine in loco, con commissioni aggiuntive ma limitate per le transazioni fuori sede.
I rappresentanti delle banche stanno cercando di proteggere i clienti delle banche
Precedentemente, legittimo.ng ha riferito che la Camera dei Rappresentanti ha avviato piani per indagare sulle accuse delle banche commerciali riguardanti i conti dei clienti e prevede di convocare il CBN e le principali banche commerciali a comparire davanti al Comitato di regolamentazione bancaria.
La mossa fa seguito all’adozione di una mozione di urgente importanza pubblica sponsorizzata da Tolani Shagaya, il deputato di Kwara.
Fonte: Legit.ng