SINGAPORE – Per nulla turbati dalla recente volatilità del mercato, i giovani investitori di Singapore si rivolgono sempre più a strumenti di intelligenza artificiale (AI) come ChatGPT e Perplexity Finance per analizzare i mercati e perfezionare i propri portafogli.
Questa tendenza si sta verificando mentre i mercati rimangono instabili, sollevando dubbi sulla capacità degli investimenti basati sull’intelligenza artificiale di resistere anche quando i modelli storici si sgretolano.
Questo perché i giovani investitori potrebbero non avere l’esperienza necessaria per interpretare le informazioni generate dall’intelligenza artificiale durante i periodi di elevata volatilità, avvertono gli analisti.
Ad esempio, il benchmark S&P 500 ha subito un brusco cambiamento di prezzo nel 2026, con punti critici come la crisi della Groenlandia e la periodica svendita tecnologica guidata dall’intelligenza artificiale che ha fatto crollare i titoli azionari prima di riprendersi.
I rapidi cambiamenti nelle aspettative sui tassi di interesse, le tensioni commerciali e la rotazione settoriale hanno portato a bruschi movimenti infrasettimanali compresi tra l’1 e il 2%, anche se il livello dell’indice quest’anno rimane vicino al punto di partenza a 6.800.
Tali turbolenze rendono difficili gli investimenti basati sui dati. Gli analisti hanno avvertito che risultati apparentemente sicuri potrebbero mascherare importanti sfumature o rischi.
“I consigli presentati in modo facile da comprendere ed espressi con forte convinzione potrebbero non catturare il quadro completo”, ha affermato Nick Cheung, amministratore delegato di Morningstar e responsabile della Grande Cina.
Nonostante i rischi, è difficile resistere al fascino degli strumenti di intelligenza artificiale che forniscono un modo veloce, semplice ed economico per navigare in informazioni finanziarie complesse.
“L’intelligenza artificiale mi consente di gestire le informazioni che voglio vedere in base ai miei segnali”, ha affermato Jadon Ching, uno studente del terzo anno alla Singapore Management University.
Il portafoglio del signor Ching è composto da titoli di semiconduttori Intel, titoli di metalli Cameco, titoli sanitari Hims & Hers, titoli tecnologici CoreWeave e criptovaluta Ethereum.
Mentre alla fine del 2025 ha registrato un rendimento del 29%, il suo portafoglio ha subito una perdita del 20% alla fine di gennaio a causa della svendita dei titoli tecnologici e del calo di Bitcoin di circa l’11%.
L’esperienza ha rafforzato la necessità di gestione del rischio.
“Per limitare le perdite, mantenere le posizioni piccole e acquistare piccoli importi in modo che in caso di calo sia possibile aggiungerne di più”, ha affermato, indicando la media del costo in dollari come strategia chiave.
Ye Jia’En, uno studente del terzo anno della Nanyang Technological University (NTU), utilizza ChatGPT come punto di partenza per la ricerca. Attualmente investe in Exchange Traded Funds (ETF) denominati in dollari statunitensi e ha iniziato a fare trading nel settembre 2025.
“L’intelligenza artificiale generativa può fungere da trampolino di lancio per aiutare i giovani investitori come me a scomporre concetti difficili in blocchi digeribili e può aiutare a fornire una panoramica di base delle azioni che posso leggere a colpo d’occhio”, ha affermato la signora Ye.
I suoi investimenti includono Nasdaq 100 ETF di Invesco, Vanguard FTSE All-World Ucits ETF USD Accumulation e iShares Core S&P 500 UCITS ETF (USD) Accumulated.
Da quando ha iniziato a investire, il suo portafoglio ha reso circa il 4%, con i guadagni derivanti dallo slancio azionario dello scorso anno parzialmente compensati da un 2026 più volatile.
In combinazione con l’accessibilità delle piattaforme di intermediazione digitale, gli strumenti di intelligenza artificiale sono sempre più visti come un’alternativa ai tradizionali consulenti finanziari.
Chern Yeh Jou, uno studente del quarto anno della NTU che utilizza la piattaforma di brokeraggio Tiger Brokers e occasionalmente usa l’intelligenza artificiale per fare confronti aziendali, ha affermato che investire in modo indipendente gli dà “flessibilità e controllo sui suoi soldi”.
“Quando investo tramite FA (consulenti finanziari) può volerci molto tempo per ritirare i miei soldi e di solito c’è una penalità se lo faccio. Non voglio sottopormi inutilmente a tali restrizioni”, ha aggiunto Chern.
Dal 2022, il suo portafoglio – che comprende Taiwan Semiconductor Manufacturing Co, Google, Microsoft e Nvidia – ha registrato un rendimento del 227%, grazie in gran parte al rally tecnologico.
Gli osservatori del settore avvertono che un accesso più facile ai mercati senza alfabetizzazione finanziaria potrebbe portare a un’eccessiva fiducia, soprattutto se amplificata dagli strumenti di intelligenza artificiale.
“Senza una strategia chiara, alcuni investitori finiranno per inseguire trend, fare trading eccessivo o assumersi rischi che non sono in linea con i loro obiettivi finanziari o il loro orizzonte temporale”, afferma Nicholas Low, responsabile della consulenza finanziaria presso Finance Alliance.
I mercati volatili possono esacerbare queste tendenze. Affidarsi a modelli di intelligenza artificiale che utilizzano il riconoscimento di modelli di dati storici per la selezione dei titoli può essere rischioso quando “i modelli smettono di funzionare”, afferma Cheung di Morningstar. “L’intelligenza artificiale può involontariamente amplificare i processi decisionali inadeguati perché è troppo brava a rendere semplici le cose complesse”, ha aggiunto.
Alcuni giovani investitori rimangono diffidenti nei confronti dell’uso dell’intelligenza artificiale.
“Non credo che l’intelligenza artificiale possa analizzare molte considerazioni al momento. Le informazioni importanti a volte non sono quantificabili”, ha affermato Liew En Jie, uno studente del primo anno presso l’Università Nazionale di Singapore (NUS) che non ha utilizzato l’intelligenza artificiale nel suo percorso di investimento.
Il portafoglio del signor Liew è composto da ETF come l’ETF Vanguard S&P 500 e l’ETF Vanguard Total Stock Market, titoli selezionati dei “magnifici sette” e sportelli aerospaziali e della difesa. Da gennaio 2024 ha restituito il 48,3%.
Ha scelto ETF ad ampia base per una crescita costante e una facile diversificazione, e i titoli aerospaziali e della difesa lo attirano in un contesto di crescenti tensioni globali che guidano la spesa pubblica in questi settori.
Altri preferiscono un approccio ibrido.
Ian Choi, uno studente del primo anno della NTU, utilizza l’intelligenza artificiale per riassumere i resoconti finanziari delle aziende e modellare i potenziali rendimenti sugli investimenti, ma consulta comunque un consulente finanziario.
“Mi sento a mio agio con un portafoglio aggressivo perché ho un consulente finanziario per razionalizzare la selezione dei titoli e alleviare il panico degli investitori al dettaglio”, ha affermato Choi.
Ha sia un portafoglio di dividendi che un portafoglio gestito professionalmente.
Il primo si concentra sulle azioni di Singapore di DBS, sui fondi comuni di investimento immobiliare e sui Singapore Savings Bonds, che hanno prodotto rendimenti del 27,5% da luglio 2022.
Il suo portafoglio gestito, che si concentra su fondi di crescita cinesi, tecnologia globale e fondi multi-cap statunitensi, ha reso il 3,3% da novembre 2020.
Affidarsi solo all’intelligenza artificiale può essere rischioso, ma utilizzarla con l’intuizione umana può fornire risultati di investimento migliori, affermano gli analisti.
“L’intelligenza artificiale può ampliare l’accesso alle informazioni, migliorare l’efficienza della raccolta delle informazioni e migliorare il processo decisionale, ma la consulenza finanziaria umana rimane importante per aiutare gli investitori ad adattare i loro portafogli ai loro obiettivi, alla propensione al rischio e alla fase della vita”, ha affermato Timothy Liew, responsabile degli investimenti presso OCBC.
“Si tratta di utilizzare l’intelligenza artificiale in modo intelligente, non cieco, come parte di una strategia di investimento equilibrata e informata.”
I TEMPI D’AFFARI
Link alla fonte: www.straitstimes.com
